5 vantagens dos serviços financeiros para empresas

Cada vez mais negócios adotam uma mentalidade parecida com a dos bancos para abrir novas fontes de receita e entregar mais valor ao cliente. Nesse caminho, as vantagens dos serviços financeiros para empresas ganham força como um diferencial competitivo que melhora a experiência de consumo e aumenta os resultados.

O que antes parecia distante da realidade de boa parte das empresas, hoje está ao alcance de quem quer inovar. Oferecer contas digitais, cartões, crédito e outros serviços financeiros deixou de ser exclusividade dos grandes bancos. Esse novo modelo já é realidade para negócios de todos os tamanhos.

Varejistas, marketplaces, franquias, aplicativos de mobilidade e muitos outros segmentos encontraram nessas soluções uma forma de resolver dores reais dos clientes e, ao mesmo tempo, diversificar as fontes de receita. Quando o consumidor resolve tudo em um só lugar, a relação com a marca se fortalece — e as vendas acompanham.

E a boa notícia: não é preciso criar um banco do zero, já que existem plataformas prontas, seguras e personalizáveis que colocam essa transformação nas suas mãos.

Ficou interessado? Neste artigo, você vai entender:

• qual o diferencial dos serviços financeiros para empresas;
• quais serviços financeiros podem ser oferecidos no seu negócio;
• exemplos de empresas que já aplicam essa estratégia;
• as principais vantagens dos serviços financeiros para empresas;
• como começar a oferecer esses serviços com agilidade e segurança.

Siga a leitura e veja como transformar sua empresa em uma potência de serviços financeiros.

Qual o diferencial dos serviços financeiros para empresas?

O diferencial dos serviços financeiros para empresas está na expansão do portfólio de serviços e produtos, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e aumentar as fontes de receita.

Em vez de depender da intermediação de grandes bancos, um e-commerce, por exemplo, agora tem autonomia para disponibilizar cartões pré-pagos, contas digitais e até condições de crédito exclusivas e personalizadas aos consumidores.

Um ótimo exemplo de quem trilhou esse caminho é o iFood. A líder no segmento de delivery de alimentos, e parceira da Zoop, resolveu um grande problema de logística de entrega ao trabalhar com máquinas de cartão com a própria marca.

Esse investimento melhorou a experiência de todos os participantes do processo, como clientes e motoqueiros, e tornou o app ainda mais competitivo e atrativo do que os principais concorrentes.

Além disso, o iFood disponibiliza uma conta digital aos seus parceiros para realizar uma conciliação bancária muito mais eficaz e gerenciar o fluxo financeiro dos seus parceiros.

Entenda melhor como funciona a parceria vencedora entre a Zoop e o iFood para tornar o famoso app no “banco dos restaurantes”:

Quais serviços financeiros podem ser oferecidos no seu negócio?

São várias as possibilidades de produtos e serviços financeiros que a sua empresa pode oferecer. Por exemplo:

• serviços de pagamento próprio;
• conta corrente digital;
• transferências entre contas;
• crédito personalizado;
• promoções exclusivas;
• moeda própria;
• cartão pré-pago.

Essas operações ocorrem por intermédio de uma plataforma White Label com soluções digitais. E o melhor: a estrutura é facilmente implementável na estrutura das empresas.

Exemplo de serviços financeiros nas organizações

A Uber, um dos grandes nomes do ramo de transporte privado por aplicativo, lançou em 2019 o Uber Money.

A nova divisão da empresa, voltada para soluções financeiras, liberou funcionalidades próprias aos clientes e parceiros, como conta digital, cartões de crédito e débito e carteira virtual para pagamentos.

Além disso, há o Uber Cash para depósitos; e o Uber Pay, que funciona como uma API de pagamento.

A proposta é possibilitar que os parceiros (motoristas e entregadores) recebam instantaneamente os valores dos serviços no dia a dia.

Com isso, a Uber agora integra a parcela de empresas que percebem a importância dos serviços financeiros, tanto para melhorar a experiência dos clientes quanto para gerar uma nova fonte de renda para o negócio.

Quais as vantagens dos serviços financeiros para empresas?

As vantagens dos serviços financeiros para empresas incluem: 

• nova fonte de receita: ao oferecer produtos financeiros, o negócio amplia sua geração de receita além da venda principal;
• melhora da experiência do cliente: o consumidor resolve tudo em um só lugar, o que traz mais conveniência e agilidade;
• aumento da taxa de retenção: clientes que encontram soluções completas tendem a permanecer mais tempo conectados à marca;
• mais autonomia na relação com o público: a empresa fortalece o vínculo com o cliente sem depender de intermediários financeiros;
• reforço na reputação da marca: ao adotar soluções modernas, o negócio se posiciona como inovador e alinhado às novas demandas do mercado.

Esses benefícios não surgem do acaso. Cada um faz parte de um movimento muito maior que já transforma o mercado — com os meios de pagamento no centro dessa mudança.

Crescimento do mercado de meios de pagamento

Quando falamos sobre a importância dos serviços financeiros, é impossível não citar o visível crescimento do mercado de meios de pagamento, especialmente os digitais, como uma das vantagens de atuar nesse setor.

Hoje, o consumidor não quer apenas pagar: quer transações com facilidade, segurança e sem fricção. E é justamente esse comportamento que puxa a transformação do mercado financeiro de pagamento.

O dinheiro físico perdeu espaço. Um terço dos consumidores já deixou de usá-lo, segundo uma pesquisa da Mastercard. Mais da metade (53%) se sente confortável com novas tecnologias de pagamento, e 89% demonstram disposição para testar métodos mais simples e rápidos. A preferência por soluções digitais deixou de ser tendência e se consolidou como realidade.

No Brasil, o Pix lidera essa mudança. 77% dos brasileiros preferem o sistema de pagamento instantâneo, com uso frequente por 63% da população. Em setembro de 2024, o Pix registrou um marco impressionante: 227 milhões de transações em um único dia, de acordo com o Banco Central. Facilidade, praticidade e agilidade aparecem entre os principais motivos de escolha.

As carteiras digitais também seguem em expansão. De acordo com o relatório da Zoop, 24% dos brasileiros já preferem esse tipo de pagamento. Globalmente, o cenário é ainda mais expressivo. 

O Global Payments Report 2024 apontou que as carteiras digitais responderam por 50% dos gastos no e-commerce em 2023, e a expectativa é que movimentem US$ 25 trilhões até 2027, ao considerar compras online e presenciais.

Dados como esses reforçam dois pontos importantes:

• a possibilidade de gerar novos negócios em um setor que está em constante crescimento;
• a chance de atrair cada vez mais público e aumentar a competitividade do seu empreendimento no ramo de atuação.

Como começar a oferecer serviços financeiros?

Para começar a oferecer serviços financeiros, siga esses três passos:

1. Escolha uma plataforma BaaS confiável;
2. Garanta conformidade regulatória desde o início;
3. Integre APIs e personalize os serviços com a sua marca. 

Agora, veja o que fazer em cada uma das etapas. 

1 – Escolha uma plataforma BaaS confiável

O primeiro passo é encontrar uma plataforma de Banking as a Service que tenha boa reputação no mercado, ofereça uma variedade de recursos e se adapte à estrutura do negócio. As soluções White Label são uma ótima opção para começar com agilidade e baixo custo de implementação. 

Adquiridas juntamente com fintechs de serviços financeiros, essas tecnologias viabilizam que qualquer negócio ofereça produtos bancários, como: 

• contas de pagamento; 
• cartões de crédito; 
• cartões de débito; 
• cartões pré-pagos; 
• soluções de crédito; 
• transferências financeiras;
•  pagamento de contas; 
• boletos.

2 – Garanta conformidade regulatória desde o início

Atuar no setor financeiro exige atenção total às normas e diretrizes do Banco Central do Brasil (Bacen) e da Comissão de Valores Mobiliários (CVM). A melhor escolha é usar uma solução que já nasça em conformidade com a regulação, como as plataformas White Label oferecidas por fintechs experientes no setor.

Aproveite para ler também: Vantagens de uma plataforma de pagamentos white label e mais! 

3 – Integre APIs e personalize os serviços com a sua marca

Com a tecnologia pronta, o negócio ganha liberdade para criar produtos sob medida, como cartões, contas e soluções de crédito, tudo com a própria identidade visual. A integração via API garante personalização, escalabilidade e controle total da experiência do cliente.

Ao seguir esses passos, seu negócio avança com segurança e estrutura para oferecer serviços financeiros sob medida, com total controle e sem complicações. A tecnologia certa faz toda a diferença  e escolher o parceiro ideal é a próxima etapa.

Conheça a plataforma white label da Zoop

Agora que você conhece as vantagens dos serviços financeiros para empresas, que tal descobrir em que lugar adquirir uma plataforma White Label e, assim, aumentar o portfólio de produtos?

A Zoop é uma fintech líder em tecnologia para serviços financeiros. Nossas soluções propiciam às empresas de qualquer segmento atuar como instituições de pagamentos.

Conheça o Zoop Banking para alavancar o patamar do seu negócio:

Nossa plataforma de serviços financeiros White Label viabiliza a criação dos produtos e serviços de acordo com suas necessidades e perfil de público. 

Todas as soluções levam a marca da própria empresa, livres de qualquer barreira regulatória, investimento com desenvolvimento ou tempo de implementação.

“Simplesmente a Zoop tirou da gente a responsabilidade de ter dois andares de desenvolvedores, mais um andar de especialistas de meios de pagamento, tudo isso só com a integração de APIs”.

Esse é o depoimento da Mayra Villas Boas, Head do Avec Pay, uma das empresas parceiras da Zoop.

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