Ferramentas de gestão financeira empresarial: por que utilizar?

As ferramentas de gestão financeira empresarial são sistemas que auxiliam os gestores e seus times a registrarem, controlarem, gerenciarem e analisarem os dados e recursos monetários da empresa. Por meio de aplicativos, planilhas e softwares, é possível otimizar e automatizar diversas tarefas, reduzir erros e aumentar a produtividade. 

Podemos dizer ainda que as soluções contribuem com o crescimento da empresa. Afinal, manter processos manuais, ou não utilizar a tecnologia como aliada, pode resultar em uma série de transtornos na administração de um negócio. E quando o assunto é dinheiro, um dos que mais se destaca é o comprometimento do fluxo de caixa.

Acompanhar de perto, e com precisão, os valores que entram e saem é essencial por diversos motivos, como:

• realizar um bom controle financeiro para identificar pontos de perda que podem comprometer a rentabilidade da companhia;
• fazer um planejamento financeiro mais preciso, benéfico tanto em curto, médio quanto em longo prazo;
• tomar decisões mais precisas que protegem e mantêm a saúde financeira do negócio;
• evitar saldos negativos que levem à necessidade de obter empréstimos, os quais tendem a gerar significativas despesas extras e até dívidas quando o pagamento não é feito em dia.

Somente com essa breve explicação já dá para ter uma boa ideia da importância da gestão financeira empresarial, concorda?

Entretanto, por ser uma atividade complexa, na qual não há margem para erros, nada melhor do que usar a tecnologia a seu favor. E é justamente neste ponto que entram as ferramentas de gestão financeira empresarial.

Conheça agora os diferentes tipos, como escolher as mais adequadas para o seu negócio e  dicas de como gerenciar corretamente o dinheiro da sua empresa.

Qual a ​​importância da gestão financeira empresarial?

A gestão financeira empresarial é importante porque garante a distribuição e o uso eficiente dos recursos monetários do negócio. A atividade também ajuda a manter o fluxo de caixa positivo, evitar dívidas, garantir o pagamento de todas as despesas da companhia, além de contribuir para o seu crescimento sustentável.

Por meio de um gerenciamento estratégico do dinheiro da empresa, é possível ainda:

• manter a liquidez;
• tomar decisões mais seguras, baseadas em dados;
• maximizar os lucros;
• reduzir riscos;
• garantir a conformidade fiscal e legal;
• aumentar a valorização da empresa;
• manter a sustentabilidade em longo prazo.

Porém, além da importância da atividade em si, precisamos destacar também a relevância das ferramentas de gestão financeira empresarial.

Recursos desse tipo ajudam a reduzir o tempo de realização das atividades pertinentes ao setor financeiro da empresa, bem como contribuem para diminuir os erros operacionais.

O motivo é que as tarefas deixam de ser realizadas manualmente, forma de trabalho que aumenta as chances de falhas, leva à necessidade de retrabalho, gastos extras ou mesmo perdas monetárias significativas.

Por outro lado, ao usar as ferramentas de gestão financeira empresarial certas para o seu modelo de negócio, você consegue melhorar a sua rotina, a dos seus funcionários e até no atendimento ao cliente, que tende a se tornar mais rápido, preciso e eficiente.

Sugestão de leitura: “Como os serviços financeiros favorecem a retenção de clientes? Entenda!“

Como fazer gestão financeira empresarial?

Se você compreende a importância, mas ainda tem dúvidas sobre como fazer gestão financeira empresarial, saiba que o primeiro passo é entender o que envolve essa atividade.

O gerenciamento monetário de uma empresa inclui:

• monitoramento contínuo e preciso do fluxo de caixa;
• planejamento orçamentário;
• análise de despesas;
• gerenciamento de contas a pagar e contas a receber;
• verificação de indicadores financeiros;
• controle de investimentos e financiamentos;
• gestão de riscos financeiros;
• avaliação de atendimento de obrigações legais. 

Tenha em mente que acompanhar de perto as entradas e saídas financeiras é crucial para a tomada de decisões estratégicas, mensurar e garantir a saúde monetária da companhia e promover o seu crescimento sustentável.

Dica de leitura: “Sistema de gestão financeira: o que é e como pode ajudar sua empresa?“

5 dicas de gestão financeira empresarial

Estas são as melhores dicas de gestão financeira empresarial que podemos dar a você para realizar essa atividade corretamente:

1. separe as finanças pessoais e empresariais;
2. utilize indicadores financeiros;
3. revise periodicamente o orçamento;
4. automatize processos financeiros com ferramentas adequadas;
5. controle rigorosamente o fluxo de caixa.

Vamos aos detalhes?

1. Separe as finanças pessoais e empresariais

Esse é um erro bastante comum entre as pessoas que estão nos primeiros passos do empreendedorismo. Porém, deixar as finanças pessoais e empresariais juntas dificulta o controle de receitas e despesas e aumenta as chances de problemas fiscais e contábeis.

Portanto, o ideal é ter contas bancárias separadas e distribuir corretamente os valores de uso particular e as quantias necessárias para manter a empresa. 

Inclusive, temos um artigo que ajudará você nessa divisão. Confira! “O que é e como fazer a gestão financeira pessoal? 8 dicas fundamentais“

2. Utilize indicadores financeiros 

Os indicadores financeiros (KPIs) são métricas que avaliam a saúde financeira do negócio. Os resultados apontam pontos positivos e negativos, geram insights e ajudam a tomar decisões.

Estes são alguns exemplos:

• ROI (Retorno sobre o Investimento);
• ROE (Rentabilidade sobre o Patrimônio Líquido)
• margem de lucro;
• margem bruta;
• margem operacional;
• liquidez recorrente;
• endividamento.

3. Revise periodicamente o orçamento

Não há como fazer gestão financeira empresarial sem entender que os cenários mudam constantemente. Reajuste de impostos e aumento de gastos essenciais são bons exemplos do que pode acontecer ao longo da existência de um negócio.

Por esse motivo, é importante manter o plano orçamentário flexível. Ou seja, é essencial revisá-lo periodicamente e distribuir corretamente os recursos a cada nova fase da empresa.

4. Automatize processos financeiros com ferramentas adequadas

Como comentamos, as ferramentas de gestão financeira empresarial automatizam inúmeras tarefas, como controle do fluxo de caixa, pagamento de comissões de vendas, emissão de notas fiscais e cobrança de inadimplentes.

A automatização é essencial porque ajuda a eliminar erros, reduzir o tempo de execução dos fluxos de trabalho, gerar dados para embasar tomadas de decisão e deixar os gestores e seus times livres para se dedicarem a atividades mais estratégicas.

Sobre esse assunto, leia o artigo: “Processos financeiros: 9 vantagens de automatizá-los + dicas!“

5. Controle rigorosamente o fluxo de caixa

É fundamental registrar todas as entradas e saídas de valores, por menor que sejam. Uma quantia a mais ou a menos pode, por exemplo, fazer diferença no pagamento de contas ou na mensuração dos lucros.

Por esse motivo, implemente um sistema para gerenciar o fluxo de caixa, preferencialmente a partir do uso de soluções financeiras empresariais para otimizar essa atividade.

5 tipos de ferramentas de gestão financeira empresarial

Estes são os principais tipos de ferramentas de gestão financeira empresarial:

1. aplicativos de gerenciamento de tarefas;
2. sistemas de cobrança automática;
3. emissor automático de notas fiscais;
4. CRM;
5. ERP.

Conheça cada um agora!

1. Aplicativos de gerenciamento de tarefas

Os aplicativos de gerenciamento de tarefas são soluções que facilitam o registro e o acompanhamento de diversas atividades, financeiras ou não.

É possível usar ferramentas virtuais individualmente ou compartilhá-las com outras pessoas, o que ajuda a distribuir serviços e a dividir responsabilidades na empresa.

Muitas funcionam também como uma espécie de agenda eletrônica e emitem alertas quanto à data e horário de compromissos. 

Na área financeira, pode-se usar esse tipo de recurso para evitar esquecimentos, como data de vencimento de contas como impostos, tributos e fornecedores, por exemplo.

Essa aplicação contribui para reduzir o pagamento de multas e juros que afetam a margem de lucro, para manter as obrigações financeiras em dia e não comprometer o relacionamento com parceiros de negócio.

2. Sistemas de cobrança automática

Os sistemas de cobrança automática entram na lista das principais ferramentas de gestão financeira empresarial porque colaboram para diminuir o número de inadimplentes.

De modo geral, soluções assim enviam avisos automáticos de cobranças para os clientes, tanto antes quanto depois da data de vencimento. Os canais de comunicação são diversos, a exemplo de e-mails, mensagens de texto via aplicativos ou SMS e ligações telefônicas.

A ideia é que, ao receber os avisos, o comprador se lembre do compromisso financeiro e pague a dívida. Esse comportamento reflete positivamente no fluxo de caixa da empresa e elimina a necessidade de intervenção manual para receber os valores.

Sobre esse tema, aproveite e leia também: “Como reduzir a inadimplência? 5 dicas para gestão de pagamentos“

3. Emissor automático de notas fiscais

Não emitir nota fiscal é crime, conforme aponta a Lei nº 8.137, em seu artigo 1º, inciso V. Somente estão isentos dessa obrigatoriedade os Microempreendedores Individuais (MEI) que realizam transações comerciais com pessoas físicas.

Isto é, todas as empresas, de todos os portes e segmentos, devem emitir esse documento a cada venda de produto ou serviço.

Uma das melhores maneiras de garantir o atendimento dessa determinação é utilizar um emissor automático de nota fiscal. Vinculado à plataforma de pagamentos, é possível emitir a NF-e automaticamente a cada nova venda.

Aqui, vale lembrar também que esse processo pode melhorar a experiência de compra do cliente, já que a emissão da nota fiscal está atrelada à entrega do item adquirido. 

Dessa forma, quanto menos tempo demorar a expedição do documento fiscal, mais rápido o cliente terá em mãos o seu pedido. Para e-commerces e marketplaces, essa é uma dinâmica que fortalece o relacionamento com o público e a imagem da companhia.

4. CRM

CRM significa Customer Relationship Management — na tradução, Gestão de Relacionamento com o Cliente. Trata-se de uma solução que permite reunir, em um único ambiente, todos os dados e informações dos seus consumidores.

É possível ver esse sistema como uma das ferramentas de gestão financeira empresarial porque é possível usá-lo para, por exemplo, acompanhar o fluxo de compras dos clientes e, assim, identificar quanto geram de faturamento para o negócio.

Além disso, o CRM pode ser um recurso interessante para verificar a taxa de inadimplência, conforme as funcionalidades que o software contratado oferece.

5. ERP

Já um ERP, Enterprise Resource Planning — que em português significa Sistema Integrado de Gestão Empresarial —, é um sistema que reúne e integra todos os processos internos de uma companhia.

Dessa forma, é possível ter uma visão global das atividades e resultados que afetam diretamente na gestão financeira do negócio, tais como volume de vendas, necessidade de compra de itens para estoque e contas a pagar e a receber.

O ERP ajuda a otimizar a comunicação entre os departamentos, além de entregar aos gestores do setor financeiro acesso rápido e preciso a dados que podem afetar suas tomadas de decisão.

Não deixe de ler este artigo: “Plataforma de gestão financeira: como integrar soluções de pagamento?“

3 exemplos de ferramentas de gestão financeira empresarial 

Se você precisa de exemplos de ferramentas de gestão financeira empresarial, estes podem te ajudar:

1. ContaAzul: sistema ERP e de controle financeiro ideal para pequenas empresas. Oferece funcionalidades como emissão de nota fiscal, gestão de vendas e de clientes e envio de cobranças automáticas;
2. Sage: outra opção de ERP que, entre os diversos recursos, consolida atividades financeiras como fluxo de caixa, contabilidade analítica e análise financeira;
3. Omie: ERP com controle financeiro e de estoque com soluções como conciliação bancária, controle de contas a pagar e a receber e emissão de notas fiscais.

 

Confira também: “Ferramentas para marketplace: as 4 principais soluções que vão ajudar seu site crescer!”

[Bônus] Plataforma de pagamentos online

E não tem como falar de ferramentas de gestão financeira empresarial sem mencionar uma voltada especificamente para a área de pagamentos, concorda?

O gerenciamento adequado dos valores que entram, provenientes dos diferentes meios de pagamento, é o que realmente aponta quanto a sua empresa vende e, dessa forma, em que momento financeiro o negócio está.

As soluções de pagamento da Zoop facilitam o recebimento de valores tanto online quanto presenciais, bem como o gerenciamento das quantias por meio de um dashboard completo que permite análises em tempo real.

 

Entenda melhor no vídeo abaixo e entre em contato com um especialista para conhecer, em detalhes, o funcionamento da nossa plataforma e descobrir como levá-la para a sua empresa!

9 vantagens de usar uma plataforma de pagamentos on-line

Estas são algumas das possíveis vantagens de usar uma plataforma de pagamentos on-line:

1. otimização da gestão financeira ao automatizar os recebimentos;
2. ampliação da oferta de meios de pagamento aos clientes, como cartão, Pix e boleto bancário;
3. redução de custos operacionais;
4. diminuição da taxa de inadimplência;
5. aumento da segurança das transações financeiras;
6. agilidade no processamento de pagamentos
7. integração dos pagamentos à gestão contábil;
8. monitoramento do fluxo financeiro em tempo real;
9. centralização do controle de recebimento de valores em uma única plataforma.

Como escolher uma plataforma de pagamentos online?  

Achou interessante e quer saber como escolher uma plataforma de pagamentos online? Para acertar na decisão, considere critérios como:

1. opções de formas e meios de pagamento;
2. experiência entregue aos seus clientes;
3. possibilidade de trabalhar com cobranças recorrentes;
4. oferta de conta digital integrada;
5. disponibilidade de serviços complementares como split de pagamento e conciliação bancária;
6. suporte pós-venda;
7. camadas de segurança;
8. garantia de conformidade;
9. alternativa de personalização dos fluxos e métodos de pagamento.

A Zoop atende a todos esses requisitos e ainda oferecemos uma infraestrutura projetada para o crescimento da sua empresa. 

Então, não perca mais tempo. Preencha agora mesmo o formulário abaixo e impulsione seus negócios com a Zoop.

FAQ

Qual a importância da gestão financeira empresarial?

A gestão financeira é essencial para controlar o fluxo de caixa, evitar inadimplência e garantir que a empresa tenha recursos suficientes para operar e crescer de forma sustentável.