Vantagens do Pix para empresas: venda mais, gaste menos

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Uma das principais vantagens do Pix para empresas é a agilidade que trouxe para o dia a dia dos negócios. Desde o lançamento pelo Banco Central (Bacen), o sistema de pagamento instantâneo conquistou negócios e clientes de forma surpreendente, em um ritmo muito mais rápido do que o esperado pela própria instituição.

Atualmente, já são mais de 850 milhões de chaves cadastradas, segundo o Bacen, e os números não param de crescer. Só em 2024, o Pix movimentou quase R$ 27 trilhões em cerca de 64 bilhões de transações. Os números representam um aumento de 54% no volume em relação a 2023.

Esse desempenho impressionante mostra como a solução se tornou indispensável para empresas de todos os portes e setores. Afinal, simplifica processos, reduz custos e melhora a experiência de compra, o que cria benefícios tanto para quem vende quanto para quem compra.

E quais dessas vantagens mais se destacam para os negócios? Entre as principais, estão a otimização de processos, a redução de gastos operacionais e a fidelização do cliente.

Confira a seguir a lista completa e entenda por que o Pix é o presente e o futuro dos pagamentos!

Como funciona o Pix para empresas?

O Pix para empresas é uma solução de pagamento instantâneo criada pelo Banco Central do Brasil que permite às pessoas jurídicas enviar e receber valores em tempo real, 24 horas por dia, 7 dias por semana, inclusive em feriados e fins de semana.

Logo, você ou sua equipe pode gerar cobranças por meio de diversas funcionalidades deste sistema, como QR code, chave Pix, código “cópia e cola” e Pix por Aproximação.

Todos os recursos garantem pagamentos rápidos e seguros em segundos, com valor creditado quase instantaneamente na conta da empresa.

O Pix para empresas pode ser integrado a sistemas de e-commerce, ERPs e plataformas financeiras, o que automatiza o processo de recebimento, conciliando pagamentos automaticamente.

Os negócios podem registrar até 20 chaves Pix para facilitar a gestão dos recebimentos.

O Pix também reduz custos em relação a TED e boletos, acelera o fluxo de caixa e diminui a inadimplência devido à liquidação imediata.

Além de vendas, empreendedores podem utilizar o pagamento instantâneo para quitar compromissos com fornecedores e realizar outras operações comerciais, o que aumenta a eficiência na gestão financeira.

Quais são as vantagens do Pix para empresas?

As vantagens do Pix se estendem para quem compra e, também, para quem recebe. Por exemplo, o cliente bancário (pessoa física) consegue pagar e transferir valores sem qualquer custo, o que já não acontece em operações via TED.

Outro bom exemplo é que o sistema de pagamento instantâneo gera menos gastos para os lojistas e otimiza o processo de compra do cliente.

Portanto, a tendência é que o uso desse meio de pagamento se torne mais amplo a cada ano.

Um dos pontos que reforçam essa expectativa são as melhorias que o Bacen planejou para o Pix nos próximos anos, como o Pix Internacional.

Para saber mais detalhes, confira a seguir as vantagens do Pix para empresas!

Otimização do processo de pagamento

A otimização no processo de pagar e receber, definitivamente, é a vantagem do Pix para empresas que mais impacta positivamente os envolvidos na transação.

A possibilidade de fazer uma operação a qualquer dia ou hora da semana leva ao aprimoramento do relacionamento entre clientes e marcas, o que reflete em todo o processo de compra.

Para as empresas que adotam esse meio de pagamento, acontece uma melhora na gestão financeira e no controle do fluxo de caixa. Afinal, o dinheiro cai na hora e o empreendedor pode prever receitas com mais precisão, assim como planejar investimentos e compra de insumos.

Melhora da experiência de compra do cliente

O Pix melhora a experiência de compra do cliente por diversos motivos, como o fato de ser mais uma opção de pagamento, o que dá ao consumidor a oportunidade de escolher o que melhor lhe convém naquele momento.

Sem falar que contribui para que o cliente tenha acesso mais rápido ao produto que foi adquirido em caso de compras online.

Por exemplo, em um pagamento realizado via boleto, é preciso aguardar até 3 dias úteis para a compensação do valor. Somente após esse prazo a mercadoria pode ser enviada ao comprador.

Entre as vantagens do Pix para empresas, está o fato de que você pode eliminar esse tempo de espera. Tão logo receba o pagamento (fato que acontece em até 10 segundos) já pode enviar o produto ao consumidor.

Aumento da atração de novos clientes

As duas vantagens do Pix para empresas citadas até agora também contribuem bastante para atrair novos consumidores.

Entre os motivos mais evidentes estão a rapidez e facilidade de o consumidor pagar.

Entre outros fatores, o sistema de pagamento instantâneo elimina, por exemplo, a necessidade de digitar todos os dados bancários, o que também reduz o tempo desse processo. Especialmente quando falamos sobre o Pix por Aproximação.

Empresas que oferecem o Pix como meio de pagamento saem na frente dos concorrentes e se tornam mais atrativas justamente por facilitar a vida do seu público.

Mais chances de aumentar o volume de vendas

Quanto mais público atrair, mais altas são as chances de aumentar o volume de vendas e, claro, a sua receita.

Além disso, a oferta do Pix Cobrança permite que o varejo, os prestadores de serviços e as empresas dos mais variados segmentos ofereçam aos seus clientes a possibilidade de pagar via Pix com data de vencimento futura.

Isso porque o Pix Cobrança possibilita pagar a conta com o uso de QR code ou Pix Cópia e Cola, tanto para pagamentos imediatos em pontos de venda físicos e e-commerces, quanto para pagamentos com vencimento em data futura.

Mais uma vez, essa é uma alternativa que destaca o negócio perante os concorrentes e pode ser um forte impulsionador de vendas.

Geração de novas oportunidades de negócios

Seguindo essa mesma linha, há a chance de realização de saques e de parcelamento pelo Pix.

O parcelamento vai funcionar de forma similar ao que acontece hoje no cartão de crédito. Quanto ao Pix Saque, torna-se uma boa oportunidade de gerar novos negócios, pois atrai mais clientes para as empresas que oferecem essa opção em sua loja.

No varejo e setor supermercadista, por exemplo, o consumidor terá a chance de sacar o valor que precisa diretamente nos caixas. Logo, leva ao seu comparecimento ao local, fato que pode resultar em novas compras.

Redução dos custos operacionais

O valor cobrado das empresas pelas transações via Pix é bem menor do que os praticados em TED ou outras formas de transação financeira.

Essa cobrança mais barata reflete positivamente na saúde financeira do negócio e pode, inclusive, colaborar para que o preço final cobrado ao consumidor também reduza.

Além disso, com um menor fluxo de dinheiro físico, as empresas têm menos gastos com transporte de valores e a segurança necessária para esse processo.

Contribuição no processo de digitalização do dinheiro

Nesse trajeto de diminuir a circulação dos pagamentos com moeda física, outra das vantagens é contribuir para o processo de digitalização do dinheiro.

Como a transação é realizada totalmente em meio digital, o sistema de pagamento instantâneo incentiva que, cada dia menos, as pessoas utilizem dinheiro em papel nas suas operações financeiras.

Na verdade, o Banco Central confirmou que, em 2024, a situação se reverteu: enquanto cerca de 77% da população usa o Pix, aproximadamente 69% preferem o dinheiro em espécie.

É interessante ressaltar que o uso do dinheiro impresso é um fato oneroso para o governo, para as empresas e, ainda, para os próprios cidadãos.

Leia também: Como oferecer Pix no e-commerce? 3 maneiras diferentes!

Tendências de pagamento e novidades do Pix

Desde o lançamento em 2020, o Pix protagoniza as principais tendências de pagamento no varejo nacional.

Dentre as novidades do Pix, vale destacar como esse modelo de pagamento se moderniza ano a ano, com novas soluções para aprimorar a compra e venda no varejo.

Conheça, por exemplo, algumas das funcionalidades desse sistema de pagamento instantâneo!

• Pix Cobrança: função semelhante ao boleto bancário, que permite a execução de cobranças dos consumidores em datas futuras;
• Pix Saque: propicia o saque de dinheiro físico em estabelecimentos comerciais por parte dos consumidores;
• Pix Troco: retorno de troco em espécie para pagamentos efetuados com Pix;
• Pix Parcelado: agendamento de parcelas e mensalidades por meio do Pix, com função semelhante à do cartão de crédito;
• Pix por Aproximação: permite pagamentos ainda mais rápidos, apenas com a aproximação do celular ao terminal habilitado;
• Pix Recorrente: criado para automatizar pagamentos periódicos, como mensalidades e assinaturas;
• Pix Internacional: em desenvolvimento, promete ampliar fronteiras ao permitir transações rápidas e seguras entre países.

Como criar um Pix para empresa?

Para criar um Pix para empresa, é necessário primeiro ter uma conta PJ (Pessoa Jurídica) em uma instituição financeira participante do Pix. A partir daí, o processo é:

1. Acesse o aplicativo ou internet banking da instituição financeira da sua conta PJ;
2. No menu de opções, selecione Pix e, depois, vá para “Minhas chaves”;
3. Clique em “Cadastrar nova chave” e escolha o tipo de chave Pix que deseja cadastrar para o seu negócio: pode ser o CNPJ, e-mail, número de celular ou chave aleatória (sequência numérica gerada automaticamente);
4. Para chaves do tipo e-mail ou celular, será enviado um código de segurança que você precisa validar para concluir o cadastro;
5. Confirme o cadastro e aguarde a validação, que normalmente ocorre em até 1 dia útil pelo Banco Central.

O Pix tem custo para empresas?

Sim, o Pix pode ter custos para empresas, embora seja gratuito para as pessoas físicas. O Banco Central permite que instituições financeiras cobrem tarifas das pessoas jurídicas em algumas situações comerciais, mas essas taxas não são obrigatórias e variam conforme o banco ou fintech.

As tarifas para vendas via QR code dinâmico, por exemplo, variam entre aproximadamente 0,99% e 1,45% por transação, com valores mínimos e máximos definidos pela instituição.

Para microempreendedores individuais (MEI), há possibilidade de isenção até certo volume (até 30 transações mensais), com cobrança de tarifas a partir da 31ª transação.

De modo geral, as taxas variam conforme volume, tipo de operação e instituição. É importante verificar diretamente com o banco ou plataforma financeira para entender as condições específicas.

Como fazer a gestão de pagamentos da sua empresa?

Entender a importância da experiência de pagamento resulta em aumento das vendas e no crescimento da confiança do consumidor com a marca.

Por isso, para além do Pix, é preciso oferecer outras soluções populares para pagamentos com o objetivo de suprir todas as demandas dos seus clientes.

E a Zoop oferece uma plataforma completa para gestão de pagamentos da sua empresa, com destaque especial para o Pix.

Isso porque a plataforma integra o Pix de forma nativa e permite que empresas aceitem pagamentos instantâneos 24/7, com liquidação em segundos e confirmação imediata das transações.

Essa integração simplifica a emissão de cobranças Pix via QR code, link ou chave Pix, o que facilita o processo para clientes e aumenta as taxas de conversão.

O sistema suporta pagamentos recorrentes via Pix, ideal para clubes de assinatura ou serviços com cobrança periódica, além de automatizar as transações e reduzir a inadimplência.

Outros recursos para pagamentos e gestão financeira envolvem, por exemplo, split de pagamentos, unified commerce, Tap to Pay, tokenização, conciliação financeira e muito mais. E tudo com a identidade visual da sua marca para o cliente confiar no processo de check-out e parar de abandonar o carrinho!

Dessa forma, a Zoop potencializa a gestão financeira da empresa, facilita a operação com Pix e múltiplos meios de pagamento, além de otimizar processos, garantir segurança e promover uma experiência de pagamento fluida para os clientes.

Fale com um especialista e entenda como evoluir os meios de pagamentos e aproveitar as vantagens do Pix para empresas!