O que são serviços financeiros e como a Zoop atua?

Os serviços financeiros são essenciais para o funcionamento da economia, pois facilitam a gestão, movimentação e aplicação de recursos por pessoas e empresas. Suas ferramentas abrangem desde operações bancárias básicas até soluções mais complexas, como crédito, investimentos e meios de pagamento.

A Zoop se destaca ao oferecer tecnologia financeira que possibilita às empresas integrarem e personalizarem serviços com sua própria marca. 

Mas como funciona na prática? Continue a leitura e descubra de que forma a Zoop ajuda a impulsionar a inovação no setor.

O que são serviços financeiros?

Os serviços financeiros têm origem em bancos, corretoras e fintechs e englobam atividades como gestão, movimentação e aplicação de dinheiro. Incluem desde operações básicas, como depósitos e pagamentos, até soluções mais complexas, como crédito, investimentos e seguros.

O principal objetivo é facilitar o acesso a recursos de forma segura, eficiente e regulamentada, e podem atender tanto pessoas quanto empresas. Ou seja, são essenciais para a economia moderna, pois garantem a distribuição estratégica do capital e impulsionam o crescimento econômico e a estabilidade financeira.

Quais os principais tipos de serviços financeiros?

Existem diversos tipos de serviços financeiros, entre os mais comuns estão:

• bancários (contas, transferências e empréstimos);
• investimentos (ações, fundos, CDBs);
• seguros (saúde, vida, carro);
• crédito (cartões de crédito, empréstimos);
• meios de pagamento (soluções de transferência, carteiras digitais).

Entenda!

Bancários

Os serviços bancários incluem a oferta de contas correntes, contas poupança, transferências de dinheiro, pagamentos de contas e empréstimos. 

São soluções que permitem que indivíduos e empresas gerenciem seu dinheiro, realizem transações e tenham acesso a crédito, por exemplo.

Investimentos

Os investimentos envolvem a alocação de recursos financeiros em ativos, como ações, fundos de investimento e CDBs, com o objetivo de gerar lucro. 

As instituições financeiras oferecem orientação e produtos que ajudam os investidores a fazer escolhas informadas para aumentar seu patrimônio.

Seguros

Os seguros protegem indivíduos e empresas contra riscos financeiros, como seguros de vida, saúde, automóvel e imóveis. Bastante comuns no mercado, garantem a proteção de pessoas e seus bens contra imprevistos.

Crédito

O crédito permite que os consumidores adquiram bens ou serviços imediatamente e paguem posteriormente. Cartões de crédito, financiamentos e empréstimos pessoais são exemplos de soluções financeiras que oferecem crédito para atender a diferentes necessidades.

Meios de pagamento

Serviços de pagamento incluem recursos que facilitam a troca de dinheiro, como transferências bancárias, pagamentos online e carteiras digitais. As empresas que operam com soluções de pagamento oferecem alternativas para que indivíduos e negócios realizem transações de forma rápida e segura.

O que são instituições financeiras?

As instituições financeiras são as empresas que oferecem os serviços que vimos acima, como bancos, cooperativas de crédito, corretoras de seguros e fintechs. São responsáveis por movimentar recursos dentro da economia, pois fornecem produtos e serviços que ajudam na gestão do dinheiro, na realização de pagamentos, no acesso ao crédito e investimentos. 

As instituições operam sob regulamentações rigorosas de órgãos governamentais, como o Banco Central do Brasil, e devem seguir normas que garantam a segurança e a transparência das transações financeiras. 

Agora que você sabe o que são instituições financeiras, entenda como a Zoop atua no mercado!

O que é a Zoop?

A Zoop é uma fintech que oferece produtos e serviços financeiros completos, para que empresas de qualquer setor integrem soluções de pagamento personalizadas, sem precisar se preocupar com a complexidade regulatória do mercado. 

Em vez de ser um banco ou uma empresa de maquininhas de cartão, a Zoop oferece uma plataforma White Label para a criação de soluções financeiras próprias, com a marca da empresa parceira. Ou seja, é possível incluir essas funcionalidades no seu portfólio de produtos e serviços de maneira simples e sem complicações.

A Zoop tem operações modernas e integradas, como software para terminais POS e MiniPOS, com a personalização da máquina para a marca do parceiro. 

Fundada em 2013, a Zoop permite que seus parceiros, independentemente de seu core business, se tornem instituições de pagamento. Assim, além de gerar uma nova fonte de receita, fortalece a fidelização de clientes, amplia a competitividade e expande as oportunidades de mercado dessas empresas. 

Quais operações financeiras a Zoop não faz?

Depois de entender que a Zoop é muito mais do que uma empresa de maquininhas de cartão, e sim uma solução tecnológica para terminais de pagamento, é importante compreender o que a Zoop não é.

Primeiro, a Zoop não é um banco digital. Embora permita que os parceiros movimentem valores entre seus vendedores, comissionados e clientes, o conceito da fintech não é atuar como um banco digital. 

O objetivo é que as empresas usem a plataforma da Zoop, por meio de APIs e SDKs, para criar e operar soluções financeiras personalizadas, com suas marcas. Aliás, cada vez mais clientes utilizam o sistema como base para construir seus próprios bancos digitais.

A Zoop também não é uma empresa de adquirência pura. Embora sua tecnologia seja suficiente para que as companhias recebam pagamentos com cartões, a atuação vai além desse modelo. Afinal, realiza a captura e liquidação dos valores transacionados pelos estabelecimentos comerciais de cada parceiro.

Também é importante saber que a Zoop não é uma software house. E, mesmo que não crie soluções sob medida para cada cliente, fornece um sistema flexível, totalmente customizável. 

Em resumo, a Zoop é uma plataforma que permite que as empresas ofereçam serviços financeiros sob a sua própria marca, com toda a flexibilidade e inovação que o mercado exige, mas sem se preocupar com os desafios de regulamentação e desenvolvimento de novos produtos.

O que acha de entender mais sobre como a Zoop pode transformar o seu modelo de negócios? 

Como funcionam os serviços financeiros da Zoop?

Como já mencionamos, a Zoop funciona por meio de uma plataforma White Label. Trata-se de uma solução que permite que outras empresas explorem nossa tecnologia para criarem produtos e serviços pontuais para o seu modelo de negócio.

Ou seja, é um software pronto para uso e em total conformidade com as regulamentações existentes para o mercado dos meios de pagamento.

Quais as vantagens de usar a plataforma White Label da Zoop?

Utilizar a plataforma da Zoop é vantajoso porque:

• você não precisa se preocupar, nem gastar, com desenvolvimento;

• fazemos a implementação por APIs de forma rápida e fácil, de modo a otimizar também o tempo de lançamento de seus produtos/serviços;
• não é preciso se adequar às regulamentações, pois a Zoop realiza todo o processo;
• as soluções são modulares. Ou seja, você pode adquirir apenas aquelas que podem agregar valor para o seu negócio e ajudar os seus clientes a crescerem.

Quais são os produtos e serviços financeiros da Zoop?

A Zoop trabalha com diferentes produtos e serviços financeiros, como:

• pagamentos presenciais;
• pagamentos digitais;
• split de pagamentos;
• omnichannel;
• boleto bancário;
• pagamentos recorrentes;
• conciliação bancária;
• conta digital.

Conheça!

Pagamentos presenciais

A Zoop disponibiliza terminais POS e MiniPOS para recebimento de pagamento presencial via cartões de crédito, débito e vouchers, além de transações por aproximação (NFC). 

As soluções permitem que as empresas aceitem pagamentos de forma segura e eficiente, de modo a garantir uma experiência positiva para seus clientes.

Principais bandeiras aceitas: 

• crédito: Visa, Mastercard, Elo, Banescard, Hiper, Hipercard, JCB, American Express e Aura;
• débito: Visa, Mastercard, elo, Banescard;
• voucher: Alelo, VR Benefícios.

Pagamentos digitais

Com a solução de pagamentos online da Zoop, empresas podem aceitar pagamentos digitais via cartão de crédito e débito ou por QR Code. 

Para mais segurança e conveniência, a tecnologia de tokenização permite armazenar os dados de forma criptografada, o que reduz riscos de fraude e melhora a experiência de compra do consumidor.

Split de pagamento

O split de pagamento é um recurso essencial para empresas que precisam dividir automaticamente os valores de uma transação entre diferentes partes, como marketplaces, plataformas de serviços e franquias. 

O processo ocorre no momento do pagamento e, assim, cada participante da operação recebe sua parte de forma transparente e segura, sem necessidade de repasses manuais.

Omnichannel

A solução omnichannel da Zoop unifica os meios de pagamento físico e digital e oferece uma experiência fluida, independentemente do canal que o cliente escolher para a compra. 

Ou seja, o consumidor pode iniciar uma transação no ambiente digital e concluí-la presencialmente, ou vice-versa, sem complicações.

Boleto bancário

A Zoop permite a emissão de boletos bancários personalizados, com a identidade visual da empresa parceira, para um processo de cobrança alinhado à marca. 

É possível enviar os boletos diretamente por e-mail ao consumidor final, que também tem a opção de baixá-los e imprimi-los quando necessário. Além disso, pode configurar vencimentos, aplicar juros automáticos e acompanhar o status do pagamento em tempo real.

Pagamentos recorrentes

Ideal para empresas que trabalham com assinaturas ou cobranças periódicas, os pagamentos recorrentes da Zoop debitam automaticamente os valores em datas pré-definidas, sem que o cliente insira seus dados de pagamento a cada transação. Na prática, a solução facilita a retenção e reduz o risco de inadimplência. 

Conciliação bancária

A funcionalidade de conciliação bancária oferece um controle automatizado sobre todas as movimentações financeiras da empresa, com conferência dos valores que recebeu, taxas e possíveis divergências. 

É um recurso essencial para reduzir erros contábeis, otimizar o tempo da equipe financeira e melhorar a gestão do fluxo de caixa.

Conta digital

A conta digital da Zoop permite que empresas realizem transferências entre vendedores, comissionados e outros parceiros sem a necessidade de um banco tradicional. Assim, é possível agilizar pagamentos, reduzir custos operacionais e oferecer uma solução bancária personalizada para os clientes da empresa.

Quais são os impactos dos serviços financeiros da Zoop no dia a dia?

Os serviços da Zoop transformam a rotina das empresas com soluções tecnológicas que simplificam a gestão de pagamentos e aumentam a eficiência operacional. 

Com processos automatizados, como split de pagamento, conciliação bancária e cobranças recorrentes, as empresas reduzem a carga administrativa e evitam erros manuais. Além disso, as opções de transações presenciais, digitais e omnichannel garantem que os clientes tenham uma experiência fluida e segura, independentemente do canal. 

Já a conta digital possibilita a movimentação de recursos de maneira prática, sem necessitar de bancos tradicionais. Ou seja, a Zoop não apenas melhora a jornada do usuário final, mas também impulsiona a competitividade e crescimento dos seus parceiros.

Quais empresas se beneficiam dos serviços da Zoop? 

Marketplaces, ERPs, grandes varejistas, negócios B2B e fintechs se beneficiam diretamente ao integrar as soluções financeiras da Zoop.

Com a plataforma White Label, essas empresas ampliam suas ofertas, gerenciam o fluxo financeiro de seus clientes e geram uma nova fonte de receita. Além disso, atuar como uma instituição de pagamento traz vantagens como:

• expansão do portfólio de produtos e serviços;
• retenção de consumidores ao oferecer soluções para suas necessidades;
• aumento da visibilidade no mercado e competitividade;
• atração de novos clientes e investidores;
• diferencial estratégico no setor.

Quais empresas já são parceiras da Zoop?

A Zoop já conta com mais de 500 empresas parceiras, como iFood, que utilizam nossas soluções para aprimorar suas operações financeiras. Conheça alguns dos principais cases de sucesso a seguir!

iFood: banco digital e soluções de pagamento para restaurantes

A Zoop é iFood e transformou a experiência financeira dos seus restaurantes parceiros ao lançar máquinas de cartão personalizadas e um banco digital próprio. Assim, melhorou a logística de recebimentos, otimizou sua conciliação bancária e fortaleceu sua relação com os estabelecimentos cadastrados.

 

Avec: integração financeira para salões de beleza

A Avec, um ERP com foco em salões de beleza, encontrou na Zoop a solução ideal para integrar meios de pagamento ao seu sistema. Seus recursos eliminaram a necessidade de manter uma grande equipe de desenvolvedores e especialistas em pagamentos, o que permitiu foco total na gestão e crescimento do negócio.

Outras empresas parceiras

Além do iFood e da Avec, outras grandes empresas também confiam na Zoop para otimizar suas operações financeiras, como:

• Medicinae Solutions;
• Caparaó Pago;
• Wiipo (Spin Off da Senior Sistemas, 5ª maior ERP do Brasil).

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